Названы вызывающие подозрение банков переводы
О подозрительных банковских переводах рассказала адвокат Диана Мангутова, ее слова приводит Ura.ru.
По словам эксперта, насторожить банк могут самозанятые и репетиторы с десятками входящих переводов, продавцы квартир и автомобилей, пенсионеры, отправляющие внукам деньги «на учебу», а также те, кому поступают крупные суммы, которые они сразу же переводят дальше. Кроме того, банки проверяют операции с устройств, которые попали в базу злоумышленников.
Поводом для проверки также могут стать смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», наличие вредоносного ПО на устройстве клиента, а также смена операционной системы или провайдера связи.
Как ранее рассказал директор вертикали «Карты» финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов, российские банки усилили контроль за переводами, из-за чего привычные для клиентов операции стали попадать под дополнительные проверки. Алгоритмы анализируют не только сам перевод, но и поведение клиента в целом: частоту операций, суммы и получателей. В итоге даже обычные действия стали привлекать внимание организаций. По словам эксперта, полностью исключить риск проверки невозможно, но есть несколько распространенных ошибок, которые чаще всего приводят к блокировкам.
Источник и фото - lenta.ru
