В России будут приостанавливать небольшие переводы на карту. Почему их могут заблокировать и что делать, если это произошло?
Об этом заявила Ольга Епифанова, сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России.
Согласно информации, Росфинмониторинг имеет право приостанавливать финансовые операции на 10 дней без судебного вмешательства. Этот регулятор пресекает сомнительные переводы, которые могут быть использованы для отмывания денег, полученных незаконным путем, или для финансирования экстремистских группировок.
Такие меры направлены на борьбу с финансовыми преступлениями и террористическим финансированием. Приостановка переводов может повысить безопасность финансовых операций и снизить риски незаконной деятельности через банковские карты.
Важно отметить, что даже законные операции могут быть временно остановлены, как отметила сенатор. Она привела в пример частые мелкие переводы, поступления от разных лиц или возврат долгов без необходимых документов. Эпифанова подчеркнула, что срок блокировки операций обычно не превышает 10 дней, но иногда может достигать и 30 дней. Она уточнила, что для этого требуется подтверждение от компетентных органов иностранного государства.Для избежания возможных проблем с поступлениями на карту, сенатор Епифанова советует принимать меры предосторожности. Она предлагает не раскрывать реквизиты карты, быть осторожными с переводами от незнакомцев и заранее подготавливать необходимые документы для банковских операций. Кроме того, важно немедленно информировать банк о нетипичных действиях, например, о поездке за границу.По словам Епифановой, россиян, чьи поступления на карту временно приостановлены, будут уведомлять в тот же день. Росфинмониторинг обязан сообщить причину приостановки поступлений в течение трех рабочих дней с момента обращения гражданина. Безопасность банковских операций становится все более актуальной в современном мире, где киберпреступники постоянно ищут новые способы мошенничества. Поэтому важно следить за своими финансовыми данными и реагировать на любые подозрительные ситуации сразу же.В свете введения нового закона, ограничивающего вывод и обналичивание денег для дропперов, Центральный банк России объявил о введении ограничения на объем переводов до 100 тысяч рублей в месяц для данной категории граждан. Дропперы, как известно, являются посредниками в переводе, обналичивании или получении незаконно приобретенных средств. Если же вашу операцию все же заблокировали, важно незамедлительно предоставить регулятору объяснение перевода и, при необходимости, обжаловать решение через Центральный банк России или в суде. Новый закон, вступивший в силу 15 мая 2025 года, лишает дропперов возможности осуществлять переводы на сумму более 100 тысяч рублей в месяц, как на свои счета, так и на счета других лиц. Эксперты рекомендуют внимательно следить за своими финансовыми операциями, чтобы избежать возможных проблем с законодательством и регуляторами.В современном мире мошеннические схемы становятся все более изощренными и распространенными.
Законодательство стремится не только реагировать на новые виды мошенничества, но и предупреждать их возникновение.
Закон, который предлагается ввести, направлен на усиление контроля и наказание за нарушения в сфере финансовых мошенничеств.
Источник и фото - lenta.ru
