Россиянам рассказали о риске вызвать у банка подозрения при внесении денег на вклад

Это сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.

Она также отметила, что если человек долгое время не демонстрировал значительных доходов официально, а затем вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы. Для минимизации рисков рекомендуется разделить сумму на несколько частей и вносить их постепенно.

Также стоит подготовить объяснение заранее, например, составить письменное пояснение о происхождении средств. Важно сохранять любые косвенные подтверждения, такие как чеки на крупные покупки или свидетельства о подарках.

Эльмира Асяева советует вносить средства безналичным переводом, так как это вызывает меньше вопросов, чем внесение наличных через кассу. Она подчеркнула, что законопослушному гражданину нечего бояться, так как система мониторинга представляет собой механизм защиты финансовой системы от преступной деятельности.

Аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Гаянэ Замалеева отметила, что наиболее популярными видами вкладов у россиян в настоящее время являются краткосрочные. Более 70 процентов спроса в стране приходится на вклады сроком до полугода.

Источник и фото - lenta.ru