Россиянам рассказали о последствиях разрыва шаблона финансового поведения

Этот шаблон включает регулярность поступлений, типичные суммы расходов и круг привычных контрагентов. Об этом рассказал доктор юридических наук, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов, которого цитирует RT.

«Если операция отличается от обычного поведения клиента, банк может заблокировать перевод. К необычным паттернам относятся крупные разовые поступления от незнакомых лиц или подозрительные схемы с быстрым снятием мелких сумм», — пояснил эксперт последствия нарушения такого шаблона.

Также, по словам Виноградова, банк заблокирует операции, если отправитель или получатель средств внесены в список террористов и экстремистов, либо если перевод вызывает обоснованные подозрения в финансировании незаконной деятельности. «Уклончивые комментарии» к переводу могут восприниматься системой как попытка скрыть его истинную цель и стать причиной приостановки операции. Даже корректно оформленный перевод может быть остановлен, если банк заподозрит, что он служит прикрытием для обналичивания средств или оплаты запрещённых товаров. При этом кредитные организации действуют в интересах клиентов, предотвращая возможные потери, отметил Виноградов.

Ранее глава думской фракции «Новые люди» Алексей Нечаев предложил ввести в России практику компенсации ущерба пострадавшим от необоснованной блокировки счетов, а также регламентировать снятие блокировки не позднее трёх часов после прояснения ситуации. «Нельзя держать людей в страхе, что завтра они останутся без денег из-за банковского алгоритма», — подчеркнул политик 12 февраля.

Источник и фото - lenta.ru